什麼是自動客戶賬戶轉賬服務 (ACATS)？
自動客戶賬戶轉賬服務 (ACATS) 是一種有助於將證券從一個交易賬戶 轉移到不同經紀公司或銀行的另一個交易賬戶的系統。
國家證券結算公司 (NSCC)開發了 ACATS 系統，用這種完全自動化和標準化的系統取代了以前的手動資產轉移系統。1這大大降低了經紀賬戶之間轉移資產的成本和時間，並減少了人為錯誤。
要點
- 自動客戶賬戶轉賬服務（ACATS）可用於轉賬股票、債券、現金、單位信託、共同基金、期權和其他投資產品。
- 當投資者想要將其賬戶從經紀公司 A 轉移到經紀公司 B 時，可能需要該系統。
- 只有符合 NSCC 資格的成員和存款信託公司成員銀行才能使用 ACATS 系統。
- 一旦客戶賬戶信息正確匹配並且接收公司決定接受該賬戶，交付公司將需要大約三天的時間將資產轉移到新公司，這稱為交付過程。
- 一些經紀公司會向客戶每次轉賬收取 ACAT 費用。
自動客戶賬戶轉賬服務 (ACATS) 的工作原理
當新的接收公司讓客戶簽署適當的轉讓文件時，ACATS 系統啟動。一旦文件被完好地接收，接收公司使用客戶的帳號提交請求並將其發送給交付公司。如果信息交付公司和接收公司之間匹配後，ACATS 流程即可開始。
ACATS 簡化了將資產從一家經紀公司轉移到另一家經紀公司的過程。交付公司將確切的持有量轉移給接收公司。例如，如果客戶在交付公司擁有 100 股股票 XYZ，則接收公司將收到相同的金額，相同的購買價格。
這對客戶來說更加方便，因為他們不需要清算頭寸，然後通過新公司重新購買。另一個好處是客戶不需要事先讓他們以前的經紀公司或顧問知道。他們現在的經紀商，他們只需轉到一個新的並開始傳輸過程即可。
符合 ACATS 資格的證券
客戶可以通過ACATS系統 轉讓所有公開交易的股票、交易所交易基金（ETF） 、現金、債券和大多數共同基金。
ACATS還可以通過ACATS系統從銀行機構轉移存款證（CD），只要它是NSCC的成員。ACATS還適用於所有類型的賬戶，例如應稅賬戶、個人退休賬戶（IRA）、信託和經紀401 (k ) s.1
涉及 IRA 等合格退休賬戶的轉賬可能需要更長時間，因為發送和接收公司都必須驗證賬戶的稅務狀況，以避免可能導致應稅事件的錯誤。
不符合 ACATS 資格的證券
有幾種類型的證券無法通過 ACATS 系統。年金 不能通過該系統轉賬，因為這些資金由保險公司持有。要轉賬年金的記錄代理人，客戶必須填寫正確的表格通過所謂啟動流程.4
其他不合格證券取決於接收經紀公司或銀行的規定。許多機構擁有自營投資，例如不可轉讓的共同基金和可能需要清算且可能無法通過新經紀商回購的另類投資。此外，一些公司不得轉讓非上市股票或場外交易（OTC）的金融產品。
ACATS 轉移如何進行？
ACATS 轉賬由接收機構的經紀客戶通過提交轉賬信息 (TI) 記錄來發起。TI 包含識別客戶現有經紀賬戶以及將其傳送到何處所需的所有信息。交易日，通過添加要轉讓的資產或拒絕轉讓。在交付之前，會開啟一個審核期，在此期間發送和接收公司可以確認要轉讓的資產。1
ACATS 和非 ACATS 傳輸有什麼區別？
ACATS 傳輸和手動（非ACATS）傳輸之間的主要區別主要在於流程自動化，從而將ACATS 的交付時間縮短至3-6 個工作日，而非ACATS 的交付時間則長達1 個月或更長時間。 -ACATS 傳輸。另一個區別是自動化系統不太容易出現錯誤、拼寫錯誤和其他形式的人為錯誤。
什麼是 ACAT 出站費用？
一些經紀商向現有客戶收取一筆費用，將其賬戶中的ACAT 資產轉移到新的經紀公司。每次轉賬費用可能高達100 美元或更多。經紀公司收取這筆費用是為了提高關閉賬戶並將資產轉移到其他地方的成本並非所有經紀公司都會收取這些費用，因此在開始轉賬之前請先諮詢您的經紀公司。
