信任意味著在關係中的一切，無論我們關注浪漫，家庭或財務狀況。

信任在金融問題中特別相關，這可以像我們在我們生活中經歷的其他任何東西一樣情緒化的煩躁，破壞性和成本。一個不擇手段的財務顧問可能會導致毫無戒心的投資者受到嚴重傷害甚至悲慘地擦除了一生的辛勤工作和儲蓄。

了解財務顧問

今天，財務顧問值得信賴的問題提高了重要性。事實上，眾所周知的紐約投資顧問伯納德麥克福夫羊毛逃離了這麼多精緻，高度成就的人仍然困擾著一些。此外，今天有很多方式為投資者進行製造和丟失。華爾街似乎幾乎每天都發明新的金融產品，每個人都比下一步更加誘人（又潛在令人困惑）。

這就是為什麼公眾需要人們勸告他們。但這些投資也帶來了沉重的風險。個人投資者自然地依賴於財務顧問的專業知識和參與。

進一步複雜化圖片，而不是每個投資者同時都有相同的需求。一個年輕人可能會避開資本保存的高度保守的概念，因為他們將在幾十年來工作和賺錢。這個人可能更願意進入投機性金融工具的比如說，靠近退休年齡的人頑固地頑固地撒上健康的巢蛋，主要想要保存它而沒有不必要的惡化或風險。

為了提高您的個人舒適度與投資顧問，專家們建議使用金融行業監管機構（Finra）網站的顧問背景。如果顧問有不遵守員工退休金安全法案（ERISA）的法規（ERISA）的歷史，那麼很難相信顧問將使您的財務狀況優先。

SavvyInvestors在這五個基本科目上要求顧問問題：

1.核心值

了解您的顧問的核心價值。一個誠信的人應該能夠向您註冊他們的價值觀。如果顧問一直試圖向您銷售一項金融服務，無論它適合您如何，這個人的價值觀可能沒有與您的一致。一個相信與您的長期合作關係的顧問-而不僅僅是一系列佣金產生的交易-可以被視為值得信賴。

2.付款計劃

確保了解顧問如何賠償投資諮詢或交易，因此您不會自動將巢蛋的大塊扣除給沒有您在心臟的最佳利益的人身上。“在您為自己支付多少錢時，請清楚地清晰CES，“JoedeSena說，私人財富顧問J.deSena＆Commitiates在長島。

是否有年費？您是否通過每次為其服務支付？或者顧問從資產中自動扣除費用嗎？您是否根據其表現的水平支付該人？此外，客戶應收到稅務，徵收他們支付了多少顧問。

3。專業級別

DanMasiello，StatenIsland，N.Y.，N.Y.，強調了顧問專業知識，培訓和教育的重要性。他說：“為您自己的舒適程度為客戶，您希望了解某人的教育，在業務中的認證以及許多高級程度，”他說。

同樣重要的是要確保您的未來顧問沒有與商業媒體的監管機構或負面參考資金或負面參考資金或經歷過不當行為的調查歷史。“推薦給客戶帶來一定程度的舒適，讓您與客戶與客戶交談，”Masiello說。

“這裡的關鍵字是透明度，這有助於信任某人。你更願意看到穩定水平。您的顧問是否已致力於同一組織一段時間，並長期以來一直在職業中？“值得注意的財務認證，用於查找包括特許金融分析師（CFA），經認證的金融計劃（CFP），認證基金專家（CFS）和特許投資輔導員（CIC）。

4.服務

你經常收到他們的意見嗎？“德雷克·芬利（DerekFinley）是WJ融入糖場，德克薩斯州的財務顧問，其中管理201個客戶和39.0萬美元的一個簡單，優秀的問題！這一點可以是交易破壞者，最終是骯髒甚至犯罪的東西。

對於不得不保留的投資者來說，這是多麼令人討厭和令人沮喪的是，這是一個可能影響他們的投資組合的新發展，例如股票的價格變動，在傑出公司的價格變動，或者在一個行業中的收購在客戶組合中的股票軸承？顧問可以通過不讓他們了解重大事件來耗費客戶資金。

當然，這並不意味著您經紀人的所有電話呼叫都是積極的標誌。成為獾的經紀人，致命的呼叫才能銷售您的產品和增加佣金。

5.耐逸

您的顧問是否會採取必要的時間來解釋，有條不紊地和耐心地，他們的建議？丹佛的優先財政規劃的注意事項托爾門戶，該丹佛設法131名客戶和2800萬美元：“如果您不了解您的投資，那麼最大的紅旗之一是，特別是如果您的顧問無法或願意向他們解釋問道。投資者需要對顧問的顧問感到非常明智，他們將其資產提供監護，這是一個LaMadoff。“2

底線

您也可以採取措施，幫助自己超越這些重要觀點。“直接舉行第三方託管人並報告您的資產有助於防範欺詐行為，”Porter說。“也，請注意他們是否是受託人，合法要求他們對自己面臨的興趣。令人震驚，並非所有顧問都必須這樣做。僅僅因為他們是一個受託人並不意味著你不會被扯掉。但這是一個很好的開始。“要獲得第三方託管人，請聯繫CharlesSchwab，Tdameretd或忠誠等Cortodian服務提供商。