什麼是主幹資金？

主持人資金是紐約人壽保險公司的子公司提供的一系列共同資金，該公司是該國最大和最古老的金融服務公司之一。該公司於1985年開設了一個零售投資者和財務顧問的主幹共同資金.1

該群體共同資金為投資者提供了股票，固定收益，多資產，貨幣市場和其他投資解決方案的投資組合管理。基金策略範圍從長期增長，收入發電，管理波動，戰鬥通脹，稅收效率和退休計劃.1

以下四個主要共同資金非常適合那些想要為退休儲蓄或探索其選擇的人創造多元化的投資組合。繼續閱讀以了解更多關於這些資金以及他們如何排名。列出的所有退貨都基於基金的A股股票的淨資產價值（淨資產）。

MainStay平衡基金（MBNAX）

• 初始化：1月。2,2004
• morningstar評級：三星級
• 最小初始投資：$15,000
• 年資金運營費用：1.09％2

主幹平衡基金（MBNAX）旨在通過增長和當前收入的組合提供總回報。該基金由股權證券和固定收益證券組合而成。截至2021年3月31日，該基金分配了約63％的普通股和固定收益證券和現金的剩餘部分

該基金截至2021年3月31日，該基金佔264股，淨資產總額為531.2美元。前五個部門是財務（23.1％），消費-非週期性（15％），政府（11.2％），工業（10％）和通訊（8.2％）。截至本日期的頂級持股是：

• 美國財政部債券，0.125％，至03/31/2023（3.8％）
• Ishares中級政府/信貸債券ETF（3.5％）
• jpmorgan追逐（2.5％）
• 美國銀行（1.9％）


• CiscoSystems（1.7％）2

基金跟踪russell1000值指數的性能，但實惠效果低於其基準。與潛在指數的回報為11.26％，56.09％和10.99％相比，它返回​​7.23％，為期37.8％和7.84％，為期一年，一年和10年。同期。每季度支付股息。截止日期為5月13日，澳元的分銷率為1.82％

MASHSTAY收入生成器資金（MTRAX）

• 初始化：1月。3,1995
• morningstar評級：for-star
• 最小初始投資：$15,000
• 年資金運營費用：1.03％3

主幹收入建設者資金（MTRAX）是一個晨星四星級基金，旨在尋求資本和收入增長的當前收入。MTRAX由股票，固定收益資產，現金和資產支持證券組成

MTRAX有一個投資組合，包括531個持股，總額為15億美元的淨資產。截至2021年3月31日的前五個部門是財務（21.1％），消費者-非週期性（14.8％），抵押證券（10.9％），消費-週期性（9％）和技術（8.7％）。截至該日期的五大控股是：

• 台灣半導體製造有限公司贊助ADR（0.9％）


• 三星電子有限公司贊助GDR（0.9％）
• 微軟（0.9％）
• KLA（0.8％）
• verizon通信（0.8％）3

該基金的基準指數是MSCI世界指數。MTRAX始終如一地表現出指數，與潛在指數的回報相比，返回2.45％，27.51％和7.62％，效率為4.92％，54.03％和9.88％，為期一年，一年，10年。每月向投資者支付股息，而截至2021年5月13日，澳元的分銷率為2.42％.3該基金是對羅斯IRA賬戶的一流投資，抵消聯邦所得稅的整個產量。

mainstaymackays＆p500指數基金（msxax）

• 初始化：1月。2,2004
• morningstar評級：四星級
• 最小初始投資：$15,000
• 年資金運營費用：0.54％4

MackstayMackayS＆P500指數基金（MSXAX）是一個被動管理的基金，尋求匹配標準差價的總回報（標準普爾）500指數.4

該基金通過分別由股票和現金99％和1％組成的投資組合來完成投資目標。有505個持股，代表淨資產13億美元。財務狀況（26.4％），醫療保健（12.9％），消費者酌情（12.3％），財務（11.2％）和通信服務（10.8％）是截至2021年3月31日的前五個部門。以下公司是五大控股：

• 蘋果（5.7％）
• 微軟（5.2％）
• 亞馬遜（3.9％）
• 字母（3.6％）

facebook（2.1％）4

如上所述，此基金追踪標準普爾500.4投資者收到多樣性，因為他們擁有美國500個最大公開交易公司中的每一家的分數興趣.5Msxax返回6.03％，55.52％和13.29％，與基準相比。返回效率為6.17％，56.35％，16.29％，為期一年，10年。每年支付股息，基金的分銷率為1.02％.4

mainstaymackay可轉換基金（mcoax）

• 初始化：1月。3,1995
• morningstar評級：三星級
• 最小初始投資：$15,000
• 年資金運營費用：0.96％6

主要可轉換基金（MCOAX）通過選擇獨特的證券，為投資組合增加了額外的多樣性.6可兌換證券是債券，首選股票或公司債務等工具，這些債券或公司債務在支付興趣或股息時兌換成公司的普通股。到基金。

基金管理人員考慮到公司財務狀況的穩定和普通股的增長潛力。“可兌換”選項舉行基金以促進股票市場的額外優勢。可兌換性在利率上升期間，敞篷證券持有其價值比其他固定收入資產更好地保護其價值，還保護投資者。

截至2021年3月31日，基金的淨資產為18億美元。有129個控股，跨越各個部門。其中，前五名是消費者-非週期性（24.3％），技術（23.6％），通信（18.8％），消費-週期性（10.4％）和能量（8.5％）。截至本日期的五大控股是：

• anthem，Inc。，2.750％，到期10/15/2042（3.1％）
• DanaherCorporation暨ConvRedPFD註冊SHS系列A（2.8％）


• NiceLtd.，0.000％，至09/15/2025（2.5％）


• SouthweTAirlinesCo.，1.250％，到期05/01/2025（2.5％）


• LumentumalumHoldings，Inc。，0.250％，到期03/15/2024（2.2％）6

該基金的基準指數是冰廣告美國可換股指數，其普遍表現不佳。該基金與指數返還3.03％，61.48％和15.55％，分別返回2.86％，74.13％和18.8％，分別為18.8％，分別為18.8％。MCOAX每季度支付股息，其分銷率為0.14％，截至5月13日，2021.6

底線

在適當的退休計劃是每個人都應該考慮的東西，即使你只拋開了一個月的幾塊錢。您可以根據您的財務狀況，年齡，個人情況，預算和長期目標選擇各種不同的投資選項。但您應該定期查看您的投資組合，以確保您獲得最佳回報。請記住，我們上面概述的共同基金僅僅是幫助指導您的方式。在您做出任何決定之前，請確保您諮詢合格的金融專業人士。