在線Stockbroker公司已開闢了對少量金錢，計​​算機和互聯網連接的人投資的世界。這些公司為其客戶提供了賬戶並代購客戶的股票，共同資金，債券，ETF，期貨和押金證書（CDS）的投資產品。想要成長金錢的積極投資者可能在此類賬戶中以現金和證券的形式大部分總流動資產。雖然銀行賬戶被保險，但與搬運的股票經濟捆綁在一起的現金和投資會發生什麼？

雖然歷史不含銷售公司的歷史太多，但確實發生了。本文介紹了投資者的基本保護以及如果經紀人缺乏業務，請預期。

有時經紀公司由於不正確或無故障而失敗，但經常客戶資產是安全的。

安全網

在適當的是保護投資者資產的多層保護系統。保護是規則的形式，經紀公司必須遵守。規則有助於最大限度地減少總經紀崩潰的可能性，並幫助屏蔽客戶端應該失敗。規則15C3-1，美國證券交易委員會（股票）的“淨資本規則”（SEC），使得經紀人須制定液體形式的最低規定資本金額。第15C3-3條“客戶保護規則”，要求經紀公司在公司資產的單獨賬戶中保留客戶資產（現金和證券），以避免任何混淆。此外，1970年的“證券投資者保護法”要求根據“1934年”證券交流法“已註冊的所有經紀人經銷商是證券投資者保護公司（SIPC），非營利組織，也是作為行業客戶保險的非營利組織的成員。

擺動六十年代

由於“文書工作緊縮”，美國股市朝向20世紀60年代末處於混亂狀態。交易量意外增加後，經紀人公司無法處理交易活動，因為每個級別都沒有足夠的工作人員到管理層。無法跟上適當的記錄保存，經紀商運營具有不正確的交易和錄製錯誤。處理機制中存在崩潰，結果是廣泛的混亂。當時，公司沒有要求將客戶資金和證券從公司的資產分離。當一家公司去了銀行PT，它不能將客戶資金或證券退回，因為記錄不准確。

此外，該公司可能已花費客戶資金支付公司債務。在隨後的混亂中，一些公司被收購，有些公司合併生存，許多人都出生了。投資者對證券市場失去信心，因為該公司並沒有履行對客戶的義務。

在

中的大會步驟

國會決定採取防止投資者免遭失敗的經紀公司，並在證券市場上的投資者信心。國會通過了證券投資者保護法案，又創建了證券投資者保護公司（SIPC）-一個非營利性行業會員組織，為客戶提供有限的客戶保險，在其經紀公司違約，變得破產，或者持有金融危機。SIPC保護限制為證券及現金的高達500,000美元，或僅為現金250,000美元。在履行股票所開始之前，投資者努力恢復其資產，並被迫在訴訟時花時間和金錢。

根據SIPC，“雖然不是SIPC保護每項投資者或交易，但少於99％的人在SIPC的幫助下履行投資。從1970年代到2017年12月的國會創建，股票交局高達28億美元，以便在估計的773,000名投資者中恢復1.387億美元。[1]“

sipc封面是什麼？

當股票公司成員的經紀公司在經濟上困擾時，SIPC保護客戶防止證券和現金的損失。這裡的證券包括股票，票據，國債，債券，債券，存款證書，投票信託證書或根據證券投資者保護法案的雕像78LLL（14）符合安全定義的任何其他樂器。但是，證券不包括貨幣，認股權證或商品或相關期貨或合同。在現金，美國美元或非美國。美元貨幣均均保證，只要經紀人擁有與銷售和購買證券有關。無論是屬於美國公民或非美國，均可均為美國公民或非美國的賬戶持有人受到保護。公民。

投資者必須清楚SIPC提供的保護。SIPC可以存在誤解，即核對經紀賬戶聯邦存款保險蓋（FDIC）是銀行賬戶。但SIPC和FDIC不同。雖然FDIC在被保險銀行的賬戶中保護客戶現金，但SIPC並未維護客戶持有的證券的絕對值，只有股份數量。

例如，如果投資者持有200股ABCInc.最初通過失敗的股票經紀人購買，SIPC將替換或恢復對投資者的股票數量相同。但是，如果股票經紀人在股票經紀人陷入困境的時候，股票交易所的步驟中的時間，SIPC不會報銷投資者丟失的錢。

當股票經濟遭到破壞時會發生什麼？

清算過程開始後，法院任命經紀人經銷商的受託人。該公司的辦公室在受託人和員工審查所有文件，記錄和書籍時關閉。在此過程中，SIPC發揮著監督作用。如果發現失敗的經紀公司的記錄是準確的，則由SIPC和受託人將客戶賬戶轉移到其他經紀公司。客戶收到賬戶轉移的通知，並且他們可以繼續使用新的分配經紀人或進一步選擇首選的經紀人。客戶應向受託人提交索賠，以收到賬戶轉移的初始通知。請記住，SIPC無法保護不提出索賠的客戶。

在某些情況下，SIPC可能遵循直接付款程序。這是一個庭院外過程，通常在所有客戶要求落在SIPC保護限制內（即，它們不超過250,000美元）。在這種情況下，沒有法院訴訟或任命受託人

底線

雖然相對罕見，股票公司確實竭盡全力。投資者應在盡職調查後選擇股票經濟，這包括確保經紀人提供SIPC保護（請參閱SIPC成員的完整列表）。一旦開始交易或購買投資產品，就確保您的記錄是有序的。在最佳實踐之後，其中崇拜持有持有的持股或電子記錄，賬戶陳述和貿易確認將使SIPC更容易提交保險索賠。