技術對專業的財務規劃產生了重大影響。獨立顧問，註冊代表甚至會計師都依靠精緻的金融軟件，旨在幫助他們為客戶提供適當的投資和退休計劃，而是幫助他們更好地參與客戶。

專業顧問軟件

金融軟件程序通常提供歷史數據;能夠直接比較兩項投資並以容易客戶掌握的方式表達比較;以及股票的各種股票評估公式，包括風險和揮發性措施，如夏普，β和Sortino比率。其他常見功能包括反向，並顯示重新平衡，股息再投資和各種稅收方案的影響。

根據T3，顧問觀點和內部信息的最近進行的最近調查的專業財務顧問使用的五大財務計劃軟件計劃是MoneyGuidePro，Emoney，權限，MoneyTree和Abriadent/Naviplan。該調查對20多年來的行業經驗調查了超過1,000名顧問，代表了依賴CRM軟件，投資組合管理和財務規劃服務的公司。

moneyguidepro

MoneyguidePro是市場份額的勝利者：36.10％的受訪者在其實踐中使用財務規劃軟件依賴於ManeyGuidePro。被認為是最全面的計劃之一，並在Pietech於2001年推出，它迅速升到了排名的頂部，並沒有顯示出失去市場份額的跡象。

MoneyguidePro的一部分成功歸功於其視覺上參與，用戶友好的演示。主門戶旨在完全搞客戶，包括客戶端可以輸入不同的選擇和選項以查看潛在效果的播放區域。但是，顧問保留了對程序的最終控制，包括允許客戶端的程序的哪些部分。MoneyguidePro提供與第三方計劃更多的交互式接口，在其網站上列出40多個。

對該計劃的一個批評是，因為它不依賴現金流量分析，其庫存性能預測可能不那麼可靠。2014年，該公司揭開了MyMoneyGuide，是財務顧問的銷售演示工具。

emoneyadvisor

Emoney提供了一個非常深入的程序，並以其詳細的現金流分析模塊而聞名。超過1,000名答複使用財務規劃軟件的受訪者，29.02％R從2017年使用Emoney開始使用Emoney。此外，它還獲得了調查所包括的所有財務計劃工具的最高平均用戶評分（8.0）。

該調查還透露，Emoney是顧問在考慮增加財務規劃資源庫的頂級軟件計劃。對此可能的解釋是富達2015年初對軟件計劃的收購，使軟件成為有用和值得信賴的聲譽。

Emoney的優勢之一是其財務飼料，提供實時數據，警報和新聞，幫助顧問留在重要的客戶和市場局勢之上。另一個值得注意的功能是Emoney客戶端門戶（EMX），允許客戶隨時訪問其財務的打印輸出。

rightcapital

NewcomerRightcapital在今年的調查中擊敗了第三位的金錢樹，索取了9.97％的市場份額。對於一個相對較新的軟件，它是最好的評分（7.97）。此外，它排名第三是人們正在考慮添加的計劃。RightCapital是較新的顧問的市場領導者，但最近越來越多地擁有更大，更成熟的公司。

Rightcapital是需要預算介紹的千禧年客戶的理想選擇，並在過於有限和太綜合規劃工具之間存在於中間地面中。它與一些狹隘的目的有關的一些應用程序，如退休預測或教育儲蓄。

與此同時，它永遠不會影響用戶界面體驗或偉大的客戶體驗。新客戶的大部分初始計劃創建是自動化的。此功能簡化了基礎知識，並易於使用大量信息。但是，有足夠的定制機會，以及為客戶創建插圖和模型的顧問的能力是一個功能，它增加了右翼的吸引力。

money樹

MoneyTree的總市場份額將它帶到列表中，7.27％的調查受訪者選擇它以上所有其他計劃。它也是20多年來一直在商業的資深公司最受歡迎的軟件。

金錢樹最好的產品之一是其銀計劃。由於諸如MoneyguidePro和EmoneyAdvisor等方案的成本較低，MoneyTree的銀色財務規劃計劃是主要由銀行家使用的。它在其基本方法能力中提供了良好的靈活性，因為它可以專注於各種目標，例如退休，遺產規劃或教育資金計劃。雖然沒有與其他一些程序一樣全面，但白銀易於使用和與第三方計劃的集成以及評估保險計劃的模塊。

金錢樹銀和金錢樹總共被認為是運行“如果是什麼？”的最佳節目場景，改變各種輸入變量。除此之外，金錢樹還提供了基於目標和現金流的規劃預測，這是一個非常有用的功能，滿足各種客戶的獨特需求。

admicent（naviplan）

Advicent的軟件接受了剛剛超過5％的調查受訪者的有利答复，其中最強大的Naviplan作為首選的財務規劃產品。雖然忠誠提供了多種旨在適合各種財務顧問需求的產品，但Naviplan是最全面而有用的計劃。

基於現金流的計劃，Naviplan在雙重註冊顧問中最受歡迎，因為它很容易可擴展到不同數量的客戶和不同的淨值。它包括退休分析和分配的累積和分配以及包括債務的資產和負債的全面分析。

Naviplan提供最詳細的現金管理模塊之一，並在視覺上以屏幕上的屏幕比較投資，以及蒙特卡羅情景模擬，以幫助將信息保持最新。