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ryanbarnes
什麼是註冊投資顧問？
金融服務業是一種迅速變化的專業環境。隨著消費者變革的需求和慾望，從事管理資金的公司也在不斷發展。
註冊投資顧問（RIA）管理高淨值個人和機構投資者的資產，並坐在投資領域的買方。他們必須與證券交易委員會（SEC）和其運作的任何國家註冊。
大多數rias是夥伴關係或公司，但個人也可以註冊為rias。
鍵Takeaways
- 註冊投資顧問（RIA）管理高淨值個人和機構投資者的資產。
- RIA可以創建具有個人股票，債券和共同基金的投資組合;他們可以使用基金和個人問題或僅限資金來簡化資產配置，並減少佣金費用。
- RIA通常通過管理費產生收入，這是由持有客戶持有的資產百分比的收入-平均值約為1％。
- RIA必須與證券交易委員會（SEC）以及他們運作的任何國家註冊。
了解註冊投資顧問
參與股票市場的大多數美國人通過共同基金這樣做，共同基金資產已經穩步增長50多年。
然而，作為個人或團體增加的金額，實現相互資金的最佳效果的能力減少。這是rias能夠提供額外的服務共同資金的地方。
riado是什麼？
支付許多像共同基金經理，RIA通常通過管理費用的管理費用，該管理費用由客戶持有的資產百分比。費用波動，但平均值約為1％。一般來說，客戶擁有的資產越多，他們可以談判的費用越低-有時只需0.35％。這有助於將客戶與RIA的最佳利益對齊，因為顧問不能在賬戶上進行更多資金，除非客戶增加其資產基礎。
高網投資者的最常見定義是淨值100萬美元或以上的人。低於這仍然難以在籌備利潤的同時更難以管理。如果平均管理費為每年的資產1％，則每年收入1萬美元的賬戶只能在年費中獲得RIA$1,000，這可能少於公司在內部提供賬戶的費用。
註冊投資顧問可以管理數千個獨特的投資組合。這是因為高淨值個人和機構投資者是具有獨特需求的群體。諮詢公司將與客戶合作，設計適合其情況的投資組合。
它可能是客戶在一個特定庫存中有一個非常低的成本的股票;即使它代表其投資組合的較大部分比是理想的多樣化，稅收後果太嚴重，無法立即銷售該位置。或者客戶可以使用利息收入和流出的組合來繪製帳戶，並需要專業人員的幫助來映射資產的生命。
RIA可以使用個人股票，債券和共同基金創建投資組合。ria公司可以覆蓋客戶的投資組合。他們可以使用基金和個人問題的組合或僅限資金作為簡化資產配置和減少委員會成本的一種方式。
行業的狀態
呼喚有股票想法的經紀人的舊模型正在死亡。事實上，留下了一個群眾的客戶資產遺漏，離開了這一模型。這種變化有幾個原因，包括非常高的佣金費用（當時的Wirehouse公司的大型利潤車輛），多樣化不足。
許多這些經紀人不是CFA或MBA，只是榮耀的推銷員，其知識庫的知識庫是恰好偶然的造成而不是真正的教育。
RIAS傾向於與共同基金，對沖基金，WIWESHOUSE公司-通過包裝計劃或個人經紀人-以及為提供投資服務的替代者。
- 許多客戶都希望擁有一個真實的“金融四分衛”，資源他們可以在其總金融照片上用於紮實建議。一個好的RIA將在他們的整體目標和目標方面與客戶交談，並定期與客戶審查這些。
- 客戶越來越希望擁有更多的選擇，更容易訪問其帳戶的決策者。與共同基金帳戶的管理人員沒有直接訪問線。沒有簡單的方法來詢問你的共同基金經理問題，“你為什麼選擇買沃爾瑪？”或者“對今年的資本收益可能是什麼好的估計？”許多客戶都希望成為他們教育的一部分或他們自己的安心。
- 匯總資金的資金是匯總資金，不繳納任何一名共同基金股份的持有人。對於富裕的投資者來說，在不考慮的稅收賭注中，稅收的股份是太多的。
- 如果客戶是一個大型團體，並且有許多有關各方（如非營利性捐贈，養老金計劃或法庭授權的信託），持有年度報告和其他績效署的額外服務可以增加一個人的吸引力與共同基金相比的投資顧問。
什麼類型的專業人士為rias工作？
正如他們以許多類似的方式運作，在RIA中也發現了與共同基金相關的相同類型的工作：研究分析師，投資組合管理人員，貿易商，技術/運營人員和客戶服務專業人士。
對RIA進行的研究也與您在共同基金中找到的內容相似。主要職責包括監測現有的持股和搜索適當的購買候選人。
RIA通過客戶帶來的持股，並要求不予銷售，提供額外的責任。許多次組合必須在一個大的位置構建;在這些情況下，投資組合經理必須設計方法來減輕擁有這麼多公司所固有的風險。
大多數公司處理內部的訂單創作，但實際上並沒有自己執行交易。為此，他們將建立與迎合機構客戶的大訂單的公司的經紀關係。
CPAS，律師和其他金融專業人士越來越多地被rias聘用，因為他們試圖提供富裕客戶可能想要的所有服務。有時，單獨的費用是為一次性服務而收取的費用，比如CPA的財務計劃或建立一個家庭信託。
其他時間，全部混合到單一管理費中。能夠在一個傘下提供更多服務，將門打開真正利潤豐厚的賬戶：1000萬美元或以上。許多RIA公司只有兩三個客戶如此大，他們佔據了公司的所有資源。這些公司可以做得很好。
為什麼成為ria？
RIA公司是當今不斷變化的金錢管理景觀中的漸進業務。在剪切牙齒幾年後切割牙齒後，這是一個很好的地方，以便在別處拔出牙齒後。
大多數RIA公司都私下擁有，可以允許該公司股權的更多機會。隨著嬰兒潮一代完成最高峰值，並進入其生命的最高淨值階段，他們卻是夢幻般的增長。
