認可資產管理專家 (AAMS)：定義與定義 (Accredited Asset Management Specialist (AAMS))

什麼是認可資產管理專家 (AAMS)？

認可資產管理專家 (AAMS) 是財務規劃學院向完成自學課程、通過考試並同意遵守道德準則的金融專業人士授予的專業稱號。

成功的申請者將獲得使用其名字的 AAMS 稱號兩年的權利，這可以改善工作機會、專業聲譽和薪酬。

了解 AAMS 名稱

AAMS 項目始於 1994 年，僅使用 CFP 平台在線授課。財務規劃學院（Kaplan 旗下）是一家為金融服務行業在職成年人提供金融教育的機構。

AAMS 計劃由 10 個模塊組成，首先回顧資產管理流程，然後涵蓋廣泛的主題，例如投資、保險、稅務、退休和遺產規劃問題。

為了保持與該稱號相關的特權，AAMS 專業人員必須每兩年完成 16 小時的繼續教育並支付費用。AAMS 繼續教育計劃是與一些全國頂級投資公司一起開發的。申請人根據實際情況探索案例研究旨在幫助他們在現實世界中發揮作用並幫助他們與客戶建立持久關係的生活場景。

AAMS 有什麼作用？

AAMS 認證旨在為新顧問提供幫助客戶規劃和實現個人財務目標所需的信息。

AAMS 專注於個人財務、支票和儲蓄賬戶管理之外的資產管理、投資等等。

如何獲得 AAMS 認證

AAMS 認證由財務規劃學院授予，該學院創建了註冊財務規劃師認證。

要獲得認證，您需要在財務規劃學院註冊。此過程與傳統的大學註冊過程不同。您從學院的網站上選擇課程，選擇您的選項，然後支付材料費用。重新給出當您結賬時有機會選擇印刷版學習材料。

收到材料後，自獲准訪問在線材料之日起，您有 120 天的時間來完成測試並通過期末考試。如果滿足以下條件，您可以使用預先錄製的視頻、自學和印刷學習材料在線學習課程：你買它們。

AAMS 項目的期末考試包含 80 道題。AAMS 期末考試的及格分數為 70% 或以上。期末考試的時間限制 為 3 小時，您可以嘗試兩次通過。

自學計劃涵蓋幾個主題：

• 資產管理流程
• 投資策略
• 政策與變化
• 風險、回報和投資績效
• 資產配置與選擇
• 投資產品的稅收
• 個人退休的投資機會
• 小企業主的投資注意事項
• 高管薪酬和福利計劃
• 為投資客戶提供的保險產品
• 遺產規劃
• 監管和道德問題。

一旦您獲得 AAMS 認證，您必須每年完成 16 小時的繼續教育學分，並每兩年支付一次 95 美元的續訂費以維持您的認證。

AAMS 與 CFP

AAMS 認證側重於個人理財、資產管理和投資。

註冊財務規劃師(CFP) 是經財務規劃學院認證的財務專業人士，幫助人們規劃和實現其財務目標。CFP 可以在某人的一生中提供幫助，幫助他們調整財務狀況，以滿足不斷變化的生活事件和更新的財務目標。

CFP認證是財務規劃師可獲得的最高認證，要求在認證考試前的十年內擁有6,000小時的專業規劃經驗。

特別注意事項

金融業監管局(FINRA) 明確表示，它不批准或認可任何專業證書或稱號。不過，它確實將 AAMS 列為金融服務行業的可用稱號之一。），一些組織將 AAMS 稱號視為代表28小時的繼續教育學分。

CFP 維護著一個包含所有證書持有者姓名及其狀態的可訪問數據庫。當 AAMS 學生通過期末考試時，他們將獲得完成 CFP 課程 FP511 模塊的學分。

底線

AAMS 是經財務規劃學院認證的財務顧問，為客戶提供有關個人財務、資產管理和投資的建議。這是令人垂涎的註冊財務規劃師稱號。